Vad är KYC-verifiering?
KYC (Know Your Customer – Identifieringsprocess) är en standardiserad säkerhetsåtgärd som verifierar ditt företags identitet för att förebygga bedrägerier och säkerställa säkra betalningar. Det är en del av regelverket mot penningtvätt, vilket kräver att betalningsleverantörer vet vem de betalar ut pengar till. På ResQ Club använder vi Adyen för att hantera betalningar.
Nedan har vi samlat vanliga frågor om KYC för att hjälpa dig.
Varför behöver ni denna information?
Varför behöver ni denna information?
Europeiska regler kräver att betalningsleverantörer verifierar företagsidentiteter som en del av efterlevnaden av penningtvättslagstiftningen. Detta skyddar alla handlare och håller det finansiella systemet säkert.
Vilka dokument behöver jag förbereda?
Vilka dokument behöver jag förbereda?
Du behöver tre huvuddokument:
Företagets registreringsbevis
ID-handling för beslutsfattare (t.ex. körkort eller pass)
Bankdokument
En beslutsfattare kan vara en ägare med 25 % eller mer av företaget. Om det inte finns någon med så stort ägande, ska alla personer med kontroll anges. Minst en firmatecknare måste också inkluderas.
Om en person äger 25 % eller mer av företaget, fungerar som kontrollerande person och är firmatecknare, behöver du endast ladda upp den personens ID-handlingar.
Ett bankdokument kan vara något av följande:
Kontoutdrag
Insättningskvitto
Officiellt e-postmeddelande eller brev från banken
Check
Dokumenten måste uppfylla följande krav:
Bankkontot ska stå i företagets namn
Ska innehålla kontonummer eller IBAN
Ska visa vilket land/region kontot tillhör
Ska innehålla bankens logotyp, namn eller specifikt typsnitt
Utfärdat inom de senaste 12 månaderna
Ska innehålla stämpel eller underskrift från banken (gäller insättningskvitto, e-post eller brev)
En skärmdump från internetbanken accepteras också om den:
Visar att kontot är i företagets namn
Innehåller kontonummer eller IBAN
Visar land eller region
Innehåller bankens logotyp, namn eller unikt typsnitt
Vad är Adyen?
Vad är Adyen?
Adyen är en ledande europeisk betalningsleverantör och vi på ResQ Club använder Adyen för att hantera våra kunders betalningar. Våra partners får också sina utbetalningar via Adyen.
Adyen ansvarar för KYC-verifieringsprocessen. Företaget är börsnoterat i Amsterdam och är verksamt i över 20 länder.
Kommer tjänsten att påverkas?
Kommer tjänsten att påverkas?
Nej, din nuvarande betaltjänst fortsätter som vanligt tills det nya systemet är aktiverat.
Påverkar detta min provision eller mitt utbetalningsschema?
Påverkar detta min provision eller mitt utbetalningsschema?
Nej, allt förblir oförändrat.
Jag behöver hjälp med verifieringen – vart kan jag vända mig?
Jag behöver hjälp med verifieringen – vart kan jag vända mig?
Vi rekommenderar starkt att du först går igenom vår steg-för-steg-guide för verifieringsprocessen.
Om du inte hittar svar på din fråga och behöver ytterligare hjälp, är vårt supportteam glada att assistera via info@resq-club.com