Know Your Customer (KYC - Tunnistautumisprosessi ) | Usein Kysytyt Kysymykset

Eurooppalaiset säädökset edellyttävät, että maksupalveluntarjoajat vahvistavat yritysten henkilöllisyyden osana rahanpesun torjuntaa. Tämä suojaa kaikkia kauppiaita ja pitää rahoitusjärjestelmän turvallisena.

Tarvitset kolme pääasiakirjaa:

Päättävä henkilö voi olla yrityksen omistaja, joka omistaa vähintään 25 % yrityksestä. Jos tällaisia omistajia ei ole, tulee ilmoittaa kaikki valvovat henkilöt. Lisäksi vähintään yksi nimenkirjoitusoikeudellinen henkilö on ilmoitettava.

Jos yksi henkilö omistaa 25 % tai enemmän yrityksestä, toimii valvovana henkilönä ja on myös nimenkirjoitusoikeudellinen, tarvitsee toimittaa vain tämän henkilön henkilötodistukset.

Pankkidokumentti voi olla jokin seuraavista:

Asiakirjojen on täytettävä seuraavat vaatimukset:

Myös verkkopankista otettu kuvakaappaus käy, jos se:

Adyen on maailmanlaajuinen finanssiteknologiayritys, jonka pääkonttori sijaitsee Alankomaissa ja joka on listattu Euronext Amsterdamin pörssissä. Se tunnetaan vahvasta sääntelyn noudattamisesta ja skaalautuvasta infrastruktuuristaan, ja se tarjoaa yrityksille ympäri maailmaa turvallisia ja tehokkaita maksamisen ja henkilöllisyyden vahvistamisen ratkaisuja.

Käytämme Adyeniä maksupalveluntarjoajana ja KYC (Know Your Customer) -kumppanina, koska sillä on todistetusti kyky täyttää monimutkaiset sääntelyvaatimukset ja tukea sujuvaa asiakasrekisteröintiä. Adyenilla on lupa toimia koko EU:n alueella, mukaan lukien Suomessa, EU:n rahoituspalvelujen passitusjärjestelmän puitteissa.

Kyllä. Adyen noudattaa tiukkoja kansainvälisiä tietosuojastandardeja, mukaan lukien GDPR:ää, ja noudattaa maksukorttialan turvallisuusstandardeja (PCI DSS) turvallisen tiedonkäsittelyn varmistamiseksi. Kaikki henkilökohtaiset tiedot salataan ja käsitellään lakisääteisten ja sääntelyvaatimusten mukaisesti, mikä varmistaa tietojesi suojan koko KYC-prosessin ajan.

KYC-prosessi on saatavilla englanniksi, suomeksi, ruotsiksi, viroksi ja monilla muilla kielillä. Jos haluamaasi kieltä ei näy heti, vieritä sivun alareunaan, jossa voit valita haluamasi kielen.

Kun olet lähettänyt asiakirjasi, Adyenin järjestelmä tarkistaa ne, mikä voi kestää 24–48 tuntia. Jos vahvistus epäonnistuu, voit ottaa meihin yhteyttä saadaksesi selville, mitä on korjattava. Joissakin tapauksissa saatamme myös ottaa sinuun yhteyttä tarjotaksemme lisäapua.

Jos passisi on myönnetty Euroopan ulkopuolella, suosittelemme lataamaan asuinpaikan todistuksen. Vaihtoehtoisesti voit ladata toisen valokuvallisen henkilöllisyystodistuksen, jonka on myöntänyt asuinmaasi (esim. ajokortti tai paikallinen henkilökortti). Varmista, että kaikki ladatut asiakirjat ovat selkeitä ja luettavissa, ilman ylivalotusta, heijastuksia tai osittaisia peittoja (esim. sormi).

Ei, nykyinen maksupalvelu jatkuu normaalisti siihen asti, kun uusi järjestelmä otetaan käyttöön.

Ei, kaikki pysyy ennallaan.

Anna uusi IBAN-tilinumero KYC-prosessin aikana. Jos KYC on jo suoritettu, ota meihin suoraan yhteyttä, niin päivitämme IBAN-numerosi manuaalisesti järjestelmäämme.

Suosittelemme aloittamaan tutustumalla vaiheittaiseen oppaaseemme varmennusprosessista.

Saat meihin yhteyden sähköpostitse osoitteesta [email protected] tai puhelimitse numerosta +358 9 74791418. Voit myös ottaa yhteyttä sovelluksessa olevan asiakaspalveluchatin kautta.

Yrityksen rekisteröintitodistus (tai rekisteröintiasiakirja) on virallinen asiakirja, kuten kaupparekisteriote, josta löytyy myös yrityksen rekisteröintinumero, eli Y-tunnus. Asiakirja sisältää siis kaikki perustiedot yrityksestä, kuten nimen, Y-tunnuksen, osoitteen, oikeudellisen muodon sekä rekisteröintipäivän.

Saat haettua tiedot ja kaupparekisteriotteenne ilmaiseksi Virre-tietopalvelun kautta etsimällä yrityshausta yrityksenne nimellä tai y-tunnuksella.