Mis on KYC kontroll?
KYC (Know Your Customer – tunne oma klienti) on standardne turvaprotsess, mille käigus kontrollitakse teie ettevõtte isikusamasust, et ennetada pettusi ja tagada turvalised maksed. See on osa rahapesuvastastest regulatsioonidest, mille kohaselt peavad makseteenuse pakkujad teadma, kellele nad makseid teevad. ResQ Club kasutab maksete töötlemiseks Adyeni teenuseid.
Allpool oleme kokku kogunud korduma kippuvad küsimused, et aidata teil KYC protsessi paremini mõista.
Miks te neid andmeid vajate?
Miks te neid andmeid vajate?
Euroopa regulatsioonid nõuavad, et makseteenuse pakkujad kontrolliksid ettevõtete isikusamasust, et järgida rahapesuvastaseid nõudeid. See aitab kaitsta kõiki kaupmehi ja hoida finantssüsteemi turvalisena.
Milliseid dokumente pean täpselt esitama?
Milliseid dokumente pean täpselt esitama?
KYC protsessi jaoks tuleb ette valmistada kolm peamist dokumenti:
Ettevõtte registreerimistunnistus
Otsustaja(te) fotoga isikut tõendav dokument (nt juhiluba või pass)
Pangadokument
Otsustajaks loetakse isik(ud), kes omavad vähemalt 25% teie ettevõttest. Kui selliseid omanikke ei ole, tuleb märkida kõik kontrollivad isikud ja vähemalt üks allkirjaõiguslik isik.
Kui üks inimene täidab kõik kolm rolli (omab 25% või rohkem ettevõttest, on kontrolliv isik ja allkirjaõiguslik), siis piisab ainult selle isiku dokumentide esitamisest.
Pangadokumendiks sobivad näiteks:
Pangaväljavõte
Sissemakse kviitung
Panga ametlik e-kiri või kiri
Tšekk
Dokumendi nõuded:
Pangakonto peab olema ettevõtte nimel
Sisaldab kontonumbrit või IBANi
Sisaldab panga asukohariiki või -piirkonda
Sisaldab panga logo, nime või iseloomulikku fondi
Väljastatud viimase 12 kuu jooksul
(Sissemakse kviitungi, e-kirja või kirja puhul) peab sisaldama panga templit või allkirja
Võib olla ka internetipanga ekraanipilt, kui eeltoodud nõuded on täidetud
Kes on Adyen?
Kes on Adyen?
Adyen on juhtiv Euroopa makseteenuse pakkuja, keda ResQ Club kasutab klientide maksete töötlemiseks ja partneritele väljamaksete tegemiseks. Adyen vastutab ka KYC kontrolliprotsessi eest. Adyen on noteeritud Amsterdami börsil ja tegutseb enam kui 20 riigis.
Kas teenuses võib esineda katkestusi?
Kas teenuses võib esineda katkestusi?
Ei, teie praegune makseteenus jätkub tavapäraselt seni, kuni uus süsteem aktiveeritakse.
Kas see mõjutab minu komisjonitasu või väljamaksete ajakava?
Kas see mõjutab minu komisjonitasu või väljamaksete ajakava?
Ei, kõik jääb samaks.
Kus saan abi KYC protsessi läbimisel?
Kus saan abi KYC protsessi läbimisel?
Soovitame esmalt tutvuda meie samm-sammulise juhendiga, et läbida kontroll edukalt.
Kui teil on täiendavaid küsimusi või vajate abi, siis meie klienditugi aitab teid hea meelega aadressil info@resq-club.com.