KYC protsessi kohta
KYC (Know Your Customer ehk tunne oma klienti) on standardne turvaprotsess, mille eesmärk on kinnitada sinu ettevõtte isikusamasus, et vältida pettusi ja tagada turvalised maksed. See on osa rahapesuvastastest regulatsioonidest, mille alusel makseteenuse pakkujad peavad teadma, kellele nad makseid teevad.
ResQ Club kasutab maksete töötlemiseks Adyeni teenust ning ka KYC-protsess viiakse läbi Adyeni hallatava liitumisprotsessi kaudu, millele pääseb ligi oma konto seadete lehelt.
Sellest artiklist leiate rohkem korduma kippuvaid küsimusi KYC protsessi kohta.
Tuvastamisprotsess | Samm-sammuline juhend
Tuvastamisprotsess on jagatud kolmeks osaks:
Ettevõtte andmed
Otsustajad
Pangakonto andmed
Pange tähele, et saate alati jätkata sealt, kus pooleli jäite, kui peate mingil põhjusel tuvastamisprotsessist väljuma.
❗ Enne alustamist
❗ Enne alustamist
Enne alustamist veendu, et sul on järgmised dokumendid valmis:
Ettevõtte registreerimistõend
Ettevõtte omaniku kehtiv isikut tõendav dokument (juhiluba, pass vms)
Pangaandmed (panga väljastatud aruanne, millel on ettevõtte nimi, IBAN, riik/piirkond ja panga nimi; dokument peab olema väljastatud viimase 12 kuu jooksul)
Soovitame kasutada mobiilseadet, kuna sellega saad vajalikest dokumentidest otse fotosid teha ja need otse Adyenile üles laadida.
Palun pange tähele, et kui soovite KYC-protsessi keelt muuta, saate seda teha lehe allosas asuva keelevalija kaudu. Enamik Euroopa keeli on saadaval.
Kui vajad protsessi käigus abi, võta meiega julgelt ühendust aadressil: info@resq-club.com
Samm 1: Ettevõtte andmed
Samm 1: Ettevõtte andmed
Vali oma ettevõtte tüüp
Lisa oma ettevõtte andmed
Ettevõtte andmed – Vali oma riik
Ettevõtte andmed – Vali oma ettevõtte struktuur
Ettevõtte andmed – Täida oma ettevõtte info
Palun lisage kõik asjakohased andmed ja täpsustage, kui teie ärinimi erineb ametlikust ettevõtte nimest.
Kontrollige sisestatud teavet ja veenduge, et see on õige. ✅
Pange tähele, et tuvastamisprotsess võib võtta aega, seega ärge muretsege, kui see ei juhtu koheselt.
Samm 2: Otsustajad
Samm 2: Otsustajad
Lisage otsustaja(d)
Te peate lisama vähemalt ühe omanikku ja ühe allkirjastaja. Pange tähele, et sama isik võib olla mõlemas rollis. Otsustaja lisamiseks klõpsake nuppu „+ Lisa otsustaja’’
Lisage isikuandmed
Samal isikul võib olla mitu rolli. Näiteks on omanik tõenäoliselt ka allkirjastaja. Täitke vajalikud andmed. Pidage meeles, et kontrollige andmeid enne saatmist.
Tuvastamismeetod
Järgmisena peate tuvastama otsustaja isikut. Selleks on kaks erinevat viisi:
1) Kohene tuvastamine Onfido kaudu
1) Kohene tuvastamine Onfido kaudu
Järgi juhiseid ja tee dokumentidest pildid oma telefoniga. Seda meetodit saab kasutada ka siis, kui olete alustanud tuvastamisprotsessi arvutis.
2) Käsitsi üleslaadimine
2) Käsitsi üleslaadimine
Saad oma isikusamasuse kinnitada ühe järgmistest dokumentidest. Kõik dokumendid peavad olema eelnevalt valmis ja salvestatud arvutisse, eelistatult PDF- või JPG-formaadis:
Juhiluba
Pass
ID-kaart
Juhiloa nõuded
Juhiloa nõuded
Dokument ei tohi olla aegunud ega kahjustatud
Lisa nii esi- kui tagakülg, igaüks eraldi failina
Kogu dokument peab olema nähtav ja kogu tekst loetav
Pildid peavad olema värvilised
Pead üles laadima pildi juhiloa esi- ja tagaküljest.
Pass
Pass
Dokument ei tohi olla aegunud ega kahjustatud
Esita leht, kus on foto ja allosas olev kood
Kogu dokument peab olema nähtav ja kogu tekst loetav
Pilt peab olema värviline
Vaja on ainult passi esilehte.
ID-kaardi nõuded
ID-kaardi nõuded
Dokument ei tohi olla aegunud ega kahjustatud
Lisa nii esi- kui tagakülg, igaüks eraldi failina
Kogu dokument peab olema nähtav ja kogu tekst loetav
Pildid peavad olema värvilised
Pead üles laadima nii juhiloa esi- kui tagakülje pildi.
Samm 3: Pangakonto andmed
Samm 3: Pangakonto andmed
Lisage oma pangakonto andmed
Lisage pangakonto andmed, et saada väljamakseid oma ResQ müügist.
Pange tähele, et pangakonto peab olema teie ettevõtte nimel, mitte üksikisiku isiklikul kontol. Seda saate teha ühel järgmistest kahest meetodist: 1) verifitseerimine mobiilipanga rakenduse või veebisaidi kaudu või 2) käsitsi üleslaadimine.
1) Kinnitage oma pangakonto e-panga kaudu (saadaval mõnes riigis)
1) Kinnitage oma pangakonto e-panga kaudu (saadaval mõnes riigis)
Palun järgige hüpikaknas olevaid juhiseid, valige oma pank ja esitage vajalikud andmed protsessi lõpuleviimiseks.
2) Käsitsi üleslaadimine
2) Käsitsi üleslaadimine
Esmalt lisage oma pangakonto number vastavalt rahvusvahelisele formaadile. Seejärel vajutage “Edasi”.
Laadi üles pangadokument. Võite üles laadida ühe järgmistest dokumentidest:
Panga väljavõte
Sissemakse kviitung
Kuvatõmmis internetipanga keskkonnast
Ametlik meil või kiri sinu pangalt
Tšekk
Dokumendid tuleb salvestada järgmistesse formaatidesse: JPG, JPEG, PNG, PDF. Maksimaalne faili suurus on 4 MB ja dokument peab mahtuma ühele leheküljele.
Siin on iga dokumendi jaoks spetsiifilised nõuded:
Panga väljavõte
Panga väljavõte
Sissemakse kviitung
Sissemakse kviitung
Kuvatõmmis internetipanga keskkonnast
Kuvatõmmis internetipanga keskkonnast
Ametlik meil või kiri sinu pangalt
Ametlik meil või kiri sinu pangalt
Tšekk
Tšekk
Esita oma kinnitusdokumendid ja allkirjasta leping Adyeniga
Kui oled lepingu allkirjastanud, võid akna sulgeda ja/või naasta tagasi ResQ rakendusse.