Mikä on KYC-tarkistus?
KYC (Know Your Customer – Tunnistautumisprosessi) on standardoitu turvamenettely, jolla varmennetaan yrityksesi henkilöllisyys petosten estämiseksi ja turvallisten maksujen takaamiseksi. Se on osa rahanpesun estämiseen liittyviä säädöksiä, joiden mukaisesti maksupalveluntarjoajien täytyy tietää, kenelle he maksavat. ResQ Club käyttää Adyenia maksujen käsittelyyn.
Alla olemme koonneet usein kysyttyjä kysymyksiä KYC-prosessista auttaaksemme sinua.
Miksi tätä tietoa tarvitaan?
Miksi tätä tietoa tarvitaan?
Eurooppalaiset säädökset edellyttävät, että maksupalveluntarjoajat vahvistavat yritysten henkilöllisyyden osana rahanpesun torjuntaa. Tämä suojaa kaikkia kauppiaita ja pitää rahoitusjärjestelmän turvallisena.
Mitä asiakirjoja minun täytyy valmistella?
Mitä asiakirjoja minun täytyy valmistella?
Tarvitset kolme pääasiakirjaa:
Yrityksesi rekisteröintitodistus
Päättävän henkilön henkilötodistus (esim. ajokortti, passi)
Pankkidokumentti
Päättävä henkilö voi olla yrityksen omistaja, joka omistaa vähintään 25 % yrityksestä. Jos tällaisia omistajia ei ole, tulee ilmoittaa kaikki valvovat henkilöt. Lisäksi vähintään yksi nimenkirjoitusoikeudellinen henkilö on ilmoitettava.
Jos yksi henkilö omistaa 25 % tai enemmän yrityksestä, toimii valvovana henkilönä ja on myös nimenkirjoitusoikeudellinen, tarvitsee toimittaa vain tämän henkilön henkilötodistukset.
Pankkidokumentti voi olla jokin seuraavista:
Tiliote
Talletuskuitti
Virallinen sähköposti tai kirje pankista
Sekki
Asiakirjojen on täytettävä seuraavat vaatimukset:
Pankkitilin on oltava yrityksesi nimissä
Sisältää tilinumeron tai IBANin
Sisältää pankkitilin maa-/aluekohtaisen sijainnin
Sisältää pankin logon, nimen tai pankille ominaisen fontin
Myönnetty viimeisten 12 kuukauden aikana
Sisältää pankin leiman tai allekirjoituksen (koskee talletuskuittia, pankin sähköpostia tai kirjettä)
Myös verkkopankista otettu kuvakaappaus käy, jos se:
On yrityksen nimissä
Sisältää tilinumeron tai IBANin
Sisältää maa-/aluekohtaisen tiedon
Sisältää pankin logon, nimen tai pankille ominaisen fontin
Mikä on Adyen?
Mikä on Adyen?
Adyen on johtava eurooppalainen maksupalveluntarjoaja, jota ResQ Club käyttää asiakkaiden maksujen käsittelemiseen. Myös kumppanimme saavat maksunsa Adyenin kautta.
Adyen vastaa myös KYC-tarkistusprosessista. Adyen on listattu Amsterdamin pörssissä ja toimii yli 20 maassa.
Vaikuttaako tämä palvelun saatavuuteen?
Vaikuttaako tämä palvelun saatavuuteen?
Ei, nykyinen maksupalvelu jatkuu normaalisti siihen asti, kun uusi järjestelmä otetaan käyttöön.
Vaikuttaako tämä komissioihin tai maksuaikatauluihin?
Vaikuttaako tämä komissioihin tai maksuaikatauluihin?
Ei, kaikki pysyy ennallaan.
Tarvitsen apua varmennuksen kanssa – mihin voin ottaa yhteyttä?
Tarvitsen apua varmennuksen kanssa – mihin voin ottaa yhteyttä?
Suosittelemme aloittamaan tutustumalla vaiheittaiseen oppaaseemme varmennusprosessista.
Jos et löydä vastausta kysymykseesi ja tarvitset lisäapua, autamme mielellämme. Saat meihin yhteyden sähköpostitse osoitteesta info@resq-club.com.