Tunnistautumis- eli KYC-prosessista
KYC (Know your customer, eli tunne asiakkaasi) on vakiintunut turvallisuusprosessi, jolla vahvistetaan yrityksesi tiedot petosten estämiseksi ja maksujen turvallisuuden varmistamiseksi. Se on osa rahanpesun vastaista sääntelyä, jonka mukaisesti maksupalveluntarjoajien on tiedettävä, kenelle maksut maksetaan.
ResQ Clubilla käytämme maksujen käsittelyyn Adyenia, ja myös KYC-prosessi tapahtuu Adyenin isännöimän tunnistautumisprosessin kautta, johon pääset tilisi asetukset -sivulta.
Olemme koonneet tähän artikkeliin usein kysyttyjä kysymyksiä KYC-prosessista.
Tunnistautumisprosessi | Vaiheittainen opas
Vahvistusprosessi koostuu kolmesta osasta:
Yritystiedot
Päätöksentekijät
Pankkitilin tiedot
Huomaathan myös, että voit aina jatkaa siitä, mihin jäit, jos joudut keskeyttämään tunnistautumisprosessin.
❗ Ennen kuin aloitat
❗ Ennen kuin aloitat
Ennen kuin aloitat, varmista, että sinulla on seuraavat asiakirjat valmiina:
Yrityksen rekisteröintitodistus
Yrityksen omistajan voimassa oleva henkilötodistus (ajokortti, passi jne.)
Pankkitilitiedot
Pankin viimeisen 12 kuukauden aikana myöntämä tiliote, jossa näkyy yrityksen nimi, IBAN, maa/alue ja pankin nimi
Suosittelemme käyttämään mobiililaitetta, jotta voit ottaa asiakirjoista kuvia kätevästi kameralla ja ladata ne suoraan Adyeniin.
Huomaathan myös, että voit vaihtaa KYC-prosessin kielen sivun alareunassa olevasta kielivalitsimesta. Useimmat eurooppalaiset kielet ovat saatavilla.
Jos tarvitset apua prosessin aikana, ota meihin rohkeasti yhteyttä: info@resq-club.com
Vaihe 1: Yritystiedot
Vaihe 1: Yritystiedot
Valitse yrityksesi tyyppi
Kategoriat näkyvät sivulla: Henkilö, Yksinyrittäjä, Yritys ja Kumppanuus tai yhdistys.
Useimmissa tapauksissa, jos yrityksen virallinen nimi päättyy “Oy”, voit valita kolmannen vaihtoehdon (Osakeyhtiö) ja klikata “Seuraava”.
Lisää yrityksesi tiedot
Klikkaa “Lisää” kohdassa “Yritystiedot” aloittaaksesi vaaditun asiakirjan lisäämisen yrityksen tietoja varten.
Yritystiedot – Valitse maa
Valitse valikosta “Perustamismaa tai -alue” kohdalle “Suomi”. Kun olet tehnyt valinnan, klikkaa “Seuraava” jatkaaksesi seuraavalle sivulle.
Yritystiedot – Valitse yhtiön rakenne
Nyt on aika valita yhtiön rakenne. Suurin osa kumppaneistamme kuuluu ensimmäiseen kategoriaan. Jos kyseessä on pörssiyhtiö, valitse toinen vaihtoehto “Julkinen yhtiö”, muussa tapauksessa valitse ensimmäinen vaihtoehto “Yksityisyritys”, josta näytämme enemmän seuraavassa vaiheessa. Klikkaa sitten “Seuraava” siirtyäksesi seuraavalle sivulle.
Yritystiedot – Täytä yrityksesi lisätiedot
“Liiketoimintanimi” viittaa siihen, että jos yrityksesi virallinen nimi on esimerkiksi XYZ Oy, mutta asiakkaalle näkyvä nimi on “Good View Bar”, valitse “Kyllä” ja anna nimi “Good View Bar” alla olevaan kenttään. Kun kaikki tiedot on täytetty, klikkaa “Seuraava” siirtyäksesi seuraavalle sivulle.
Seuraavalla sivulla näet yhteenvedon kaikista antamistasi tiedoista. Tarkista, että kaikki on oikein. Jos huomaat virheen, klikkaa “Palaa takaisin” tehdäksesi korjauksia. Muussa tapauksessa klikkaa “Lähetä” lähettääksesi tiedot.
Vaihe 2: Päätöksentekijät
Vaihe 2: Päätöksentekijät
Lisää päätöksentekijä(t)
Sinun tulee lisätä vähintään yksi omistaja ja yksi määräysvaltainen henkilö. Huomioithan, että sama henkilö voi toimia molemmissa rooleissa. Lisää päätöksentekijä klikkaamalla ‘+ Lisää päätöksentekijä’ -painiketta.
Ihanteellisin tilanne on, että yksi henkilö omistaa vähintään 25 % yrityksen osakkeista, johtaa yritystä ja toimii myös allekirjoittajana.
Huomioithan, että roolien edessä olevia ympyröitä ei voi klikata.
Lisää henkilökohtaiset tiedot
Samalla henkilöllä voi olla useita rooleja. Esimerkiksi omistaja on usein myös allekirjoittaja. Täytä vaaditut tiedot. Muista tarkistaa tiedot ennen lähettämistä. Kun olet valmis, klikkaa “Seuraava”.
Vahvistustapa
Sinun tulee vahvistaa päätöksentekijöiden henkilöllisyys. Tähän on kaksi eri tapaa:
1) Välitön vahvistus Onfidon avulla
1) Välitön vahvistus Onfidon avulla
Seuraa ohjeita ja ota kuva asiakirjoista puhelimellasi. Voit käyttää tätä menetelmää, vaikka olisit aloittanut vahvistusprosessin tietokoneella.
2) Manuaalinen lataus
2) Manuaalinen lataus
Voit valita henkilöllisyyden vahvistamisen seuraavilla asiakirjoilla. Kaikki asiakirjat tulee olla valmiiksi tallennettu tietokoneellesi, mieluiten pdf- tai jpg-muodossa:
Ajokortti
Passi
Henkilökortti
Ajokortin vaatimukset
Ajokortin vaatimukset
Asiakirja ei saa olla vanhentunut tai vahingoittunut
Molemmat puolet tulee sisällyttää, jokainen erillisenä tiedostona
Asiakirjan tulee näkyä kokonaan ja tekstin olla helposti luettavissa
Kuvien tulee olla värillisiä
Sinun tulee liittää kuva ajokortin sekä etu- että takapuolesta.
Passin vaatimukset
Passin vaatimukset
Asiakirja ei saa olla vanhentunut tai vahingoittunut
Toimita sivu, jossa on valokuva ja alareunassa koodi
Asiakirjan tulee näkyä kokonaan, ja kaiken tekstin tulee olla luettavissa
Kuvien tulee olla värillisiä
Vain etusivu tarvitaan.
Henkilökortin vaatimukset
Henkilökortin vaatimukset
Asiakirja ei saa olla vanhentunut tai vahingoittunut
Molemmat puolet tulee sisällyttää, jokainen erillisenä tiedostona
Asiakirjan tulee näkyä kokonaan, ja kaiken tekstin tulee olla luettavissa
Kuvien tulee olla värillisiä
Sinun tulee liittää kuva henkilökortin sekä etu- että takapuolesta.
Vaihe 3: Pankkitilin tiedot
Vaihe 3: Pankkitilin tiedot
Lisää pankkitilin tiedot ResQ-myyntien maksujen vastaanottamista varten
Klikkaa “Lisää” kohdassa “Pankkitilin tiedot”. Huomaathan, että pankkitilin on oltava yrityksesi nimissä, ei henkilökohtainen tili.
Voit lisätä tilin jommalla kummalla seuraavista tavoista:
1) Vahvista pankkitilisi verkkopankissa (saatavilla joissain maissa)
1) Vahvista pankkitilisi verkkopankissa (saatavilla joissain maissa)
Seuraa avautuvan näkymän ohjeistuksia, valitse pankkisi ja täytä tarvittavat tiedot prosessin viimeistelemiseksi.
2) Manuaalinen lataus
2) Manuaalinen lataus
Lisää pankkitilinumerosi kansainvälisessä muodossa, esimerkiksi FI03 9319 8995 3742 51.
Muista tarkistaa, että tiedot ovat oikein ennen lähettämistä.
Lataa pankkidokumentti. Voit ladata jonkin seuraavista asiakirjoista:
Pankkitiliote
Talletuskuitti
Näyttökuva verkkopankista
Pankin virallinen sähköposti tai kirje
Sekki
Alla on vaatimukset kullekin asiakirjatyypille:
Pankkitiliote
Talletuskuitti
Näyttökuva verkkopankista
Pankin virallinen sähköposti tai kirje
Sekki
Lähetä tunnistautumisasiakirjat ja allekirjoita sopimus Adyenin kanssaKun olet allekirjoittanut sopimuksen, voit sulkea ikkunan ja/tai palata takaisin ResQ-sovellukseen.